(1) Xây dựng kế hoạch kinh doanh và tài chính toàn Công ty

• Mô tả:
  • Tổng hợp dữ liệu từ các Ban/Chi nhánh để xây dựng kế hoạch năm/quý/tháng (doanh thu, chi phí, lợi nhuận, loss ratio…).
  • Phối hợp với Khối Kinh doanh, Khối Nghiệp vụ để xây dựng chỉ tiêu phù hợp thực tế.
  • Tham gia xây dựng các kịch bản kinh doanh (base – stretch – worst case).
• Kết quả kỳ vọng:
  • Kế hoạch được xây dựng đầy đủ, logic, có căn cứ dữ liệu.
  • Đảm bảo tính khả thi và phục vụ điều hành thực tế.

(2) Phân bổ và giao kế hoạch xuống đơn vị

• Mô tả:
  • Xây dựng phương án giao chỉ tiêu cho Chi nhánh/Phòng.
  • Phối hợp với Khối Kinh doanh để điều chỉnh theo năng lực từng đơn vị.
  • Soạn thảo Quyết định giao KHKD.
• Kết quả kỳ vọng:
  • Chỉ tiêu được phân bổ rõ ràng, minh bạch, có cơ sở.
  • Hạn chế tình trạng giao kế hoạch “cảm tính”.

(3) Theo dõi, giám sát thực hiện kế hoạch

• Mô tả:
  • Theo dõi tình hình thực hiện kế hoạch theo tuần/tháng/quý.
  • Phân tích chênh lệch giữa thực tế và kế hoạch (variance analysis).
  • Cảnh báo sớm các đơn vị có nguy cơ không đạt chỉ tiêu.
• Kết quả kỳ vọng:
  • Báo cáo theo dõi kịp thời, chính xác.
  • Có cảnh báo sớm giúp Ban Lãnh đạo điều chỉnh.

(4) Phân tích tài chính và hiệu quả kinh doanh

• Mô tả:
  • Phân tích các chỉ số: doanh thu, chi phí, lợi nhuận, loss ratio, combined ratio…
  • Đánh giá hiệu quả theo Chi nhánh, sản phẩm, kênh bán.
  • Đề xuất giải pháp cải thiện hiệu quả kinh doanh.
• Kết quả kỳ vọng:
  • Báo cáo phân tích có chiều sâu, có insight.
  • Có đề xuất cụ thể, hỗ trợ ra quyết định.

(5) Xây dựng hệ thống báo cáo quản trị

• Mô tả:
  • Thiết kế các mẫu báo cáo quản trị (dashboard, báo cáo điều hành).
  • Chuẩn hóa dữ liệu và định dạng báo cáo toàn hệ thống.
  • Phối hợp với IT để tự động hóa báo cáo (nếu có).
• Kết quả kỳ vọng:
  • Hệ thống báo cáo rõ ràng, dễ hiểu, thống nhất.
  • Giảm phụ thuộc vào xử lý thủ công.

(6) Tham mưu điều hành cho Ban Lãnh đạo

• Mô tả:
  • Tổng hợp báo cáo phục vụ họp giao ban, họp điều hành.
  • Đưa ra nhận định xu hướng kinh doanh.
  • Đề xuất phương án điều chỉnh kế hoạch khi cần.
• Kết quả kỳ vọng:
  • Báo cáo phục vụ điều hành kịp thời, chất lượng cao.
  • Có giá trị tham mưu thực tế.

(7) Phối hợp liên phòng ban

• Mô tả:
  • Là đầu mối làm việc với Khối Kinh doanh, Nghiệp vụ, Chi nhánh.
  • Thu thập, kiểm tra và chuẩn hóa dữ liệu.
  • Hỗ trợ giải đáp các vấn đề liên quan đến kế hoạch.
• Kết quả kỳ vọng:
  • Dữ liệu thống nhất, hạn chế sai lệch.
  • Phối hợp hiệu quả, không bị “đứt gãy thông tin”.

• Trình độ: Đại học trở lên chuyên ngành: Tài chính, Kế toán, Kinh tế, Bảo hiểm
• Kinh nghiệm: Tối thiểu 2-5 năm trong lĩnh vực:
  • Kế hoạch tài chính/FP&A
  • Phân tích tài chính
  • Ưu tiên ngành bảo hiểm, ngân hàng
• Kiến thức: Hiểu biết về:
  • Kế hoạch tài chính doanh nghiệp;
  • Các chỉ số tài chính, đặc biệt trong bảo hiểm phi nhân thọ;
  • Nguyên tắc kế toán – tài chính
• Kỹ năng:
  • Phân tích số liệu, tư duy logic tốt
  • Excel nâng cao (bắt buộc)
  • Kỹ năng tổng hợp, báo cáo
  • Kỹ năng giao tiếp và phối hợp
• Phẩm chất:
  • Cẩn thận, trách nhiệm cao
  • Tư duy hệ thống
  • Chủ động, có khả năng tham mưu