(1) Xây dựng kế hoạch kinh doanh và tài chính toàn Công ty

Mô tả:

• Tổng hợp dữ liệu từ các Ban/Chi nhánh để xây dựng kế hoạch năm/quý/tháng (doanh thu, chi phí, lợi nhuận, loss ratio…).
• Phối hợp với Khối Kinh doanh, Khối Nghiệp vụ để xây dựng chỉ tiêu phù hợp thực tế.
• Tham gia xây dựng các kịch bản kinh doanh (base – stretch – worst case).

Kết quả kỳ vọng:

• Kế hoạch được xây dựng đầy đủ, logic, có căn cứ dữ liệu.
• Đảm bảo tính khả thi và phục vụ điều hành thực tế.

 

(2) Phân bổ và giao kế hoạch xuống đơn vị

Mô tả:

• Xây dựng phương án giao chỉ tiêu cho Chi nhánh/Phòng.
• Phối hợp với Khối Kinh doanh để điều chỉnh theo năng lực từng đơn vị.
• Soạn thảo Quyết định giao KHKD.

Kết quả kỳ vọng:

• Chỉ tiêu được phân bổ rõ ràng, minh bạch, có cơ sở.
• Hạn chế tình trạng giao kế hoạch “cảm tính”.

 

(3) Theo dõi, giám sát thực hiện kế hoạch

Mô tả:

• Theo dõi tình hình thực hiện kế hoạch theo tuần/tháng/quý.
• Phân tích chênh lệch giữa thực tế và kế hoạch (variance analysis).
• Cảnh báo sớm các đơn vị có nguy cơ không đạt chỉ tiêu.

Kết quả kỳ vọng:

• Báo cáo theo dõi kịp thời, chính xác.
• Có cảnh báo sớm giúp Ban Lãnh đạo điều chỉnh.

 

(4) Phân tích tài chính và hiệu quả kinh doanh

Mô tả:

• Phân tích các chỉ số: doanh thu, chi phí, lợi nhuận, loss ratio, combined ratio…
• Đánh giá hiệu quả theo Chi nhánh, sản phẩm, kênh bán.
• Đề xuất giải pháp cải thiện hiệu quả kinh doanh.

Kết quả kỳ vọng:

• Báo cáo phân tích có chiều sâu, có insight.
• Có đề xuất cụ thể, hỗ trợ ra quyết định.

 

(5) Xây dựng hệ thống báo cáo quản trị

Mô tả:

• Thiết kế các mẫu báo cáo quản trị (dashboard, báo cáo điều hành).
• Chuẩn hóa dữ liệu và định dạng báo cáo toàn hệ thống.
• Phối hợp với IT để tự động hóa báo cáo (nếu có).

Kết quả kỳ vọng:

• Hệ thống báo cáo rõ ràng, dễ hiểu, thống nhất.
• Giảm phụ thuộc vào xử lý thủ công.

 

(6) Tham mưu điều hành cho Ban Lãnh đạo

Mô tả:

• Tổng hợp báo cáo phục vụ họp giao ban, họp điều hành.
• Đưa ra nhận định xu hướng kinh doanh.
• Đề xuất phương án điều chỉnh kế hoạch khi cần.

Kết quả kỳ vọng:

• Báo cáo phục vụ điều hành kịp thời, chất lượng cao.
• Có giá trị tham mưu thực tế.

 

(7) Phối hợp liên phòng ban

Mô tả:

• Là đầu mối làm việc với Khối Kinh doanh, Nghiệp vụ, Chi nhánh.
• Thu thập, kiểm tra và chuẩn hóa dữ liệu.
• Hỗ trợ giải đáp các vấn đề liên quan đến kế hoạch.

Kết quả kỳ vọng:

• Dữ liệu thống nhất, hạn chế sai lệch.
• Phối hợp hiệu quả, không bị “đứt gãy thông tin”.

Trình độ: Đại học trở lên chuyên ngành: Tài chính, Kế toán, Kinh tế, Bảo hiểm

 

Kinh nghiệm: Tối thiểu 2-5 năm trong lĩnh vực:

• Kế hoạch tài chính/FP&A
• Phân tích tài chính
• Ưu tiên ngành bảo hiểm, ngân hàng

 

Kiến thức: Hiểu biết về

• Kế hoạch tài chính doanh nghiệp;
• Các chỉ số tài chính, đặc biệt trong bảo hiểm phi nhân thọ;
• Nguyên tắc kế toán – tài chính

 

Kỹ năng:

• Phân tích số liệu, tư duy logic tốt
• Excel nâng cao (bắt buộc)
• Kỹ năng tổng hợp, báo cáo
• Kỹ năng giao tiếp và phối hợp

 

Phẩm chất:

• Cẩn thận, trách nhiệm cao
• Tư duy hệ thống
• Chủ động, có khả năng tham mưu