1.Theo dõi, kiểm soát và dự báo chỉ tiêu nợ xấu và KPI

• Phối hợp với RMD (Phòng Quản trị rủi ro) theo dõi, kiểm soát và dự báo NPL theo chiều danh mục, sản phẩm và đơn vị kinh doanh; thực hiện Phân tích Vintage để nhận diện sớm các danh mục có dấu hiệu suy giảm chất lượng.
• Phối hợp với EDA (Trung tâm Dữ liệu) xây dựng báo cáo phân tích các chỉ số quản trị danh mục chuyên sâu (RFR, NFR, RoR), chủ động phát hiện các đơn vị không đạt KPI và đưa ra các cảnh báo/đề xuất điều chỉnh kịp thời.
• Tracking, phân tích nguyên nhân và dự báo kết quả hoàn thành hệ thống KPI cấp Khối/Trung tâm theo từng danh mục/sản phẩm/bucket; xây dựng các kịch bản cảnh báo sớm khi các chỉ số tài chính biến động xấu.

2. Xây dựng hệ thống báo cáo và hỗ trợ quản lý

• Xây dựng, nâng cấp bộ dashboard động, tự động cập nhật dữ liệu nợ và tỷ lệ hoàn thành KPI theo từng danh mục/trung tâm phục vụ cấp quản lý điều hành.
• Thực hiện các báo cáo phân tích chuyên sâu (Deep-dive analysis), báo cáo định kỳ/đột xuất cho Ban Điều hành, Hội đồng Thu hồi nợ, BOD về xu hướng danh mục nợ và đưa ra các tham mưu chiến lược thu hồi nợ.
• Thực hiện báo cáo định kỳ cho Ban Điều hành, các Ủy ban, Hội đồng Thu hồi nợ, GĐK/CEO, BOD về tình hình danh mục nợ và dự báo.

3. Phối hợp xây dựng quy trình và tham gia dự án nâng cấp hệ thống

• Tham gia các dự án chiến lược nâng cấp hệ thống quản trị XLN và số hóa theo dõi danh mục.
• Tham gia đánh giá và tích hợp các nguồn dữ liệu mới quy trình quản trị danh mục để nâng cao khả năng dự báo.

Các nhiệm vụ báo cáo khác:

• Thực hiện báo cáo định kỳ cho Ban Điều hành, các Ủy ban, Hội đồng Thu hồi nợ, GĐK/CEO, BOD về tình hình danh mục nợ và dự báo kết quả hoàn thành, dự báo tỷ lệ nhảy nhóm nợ, NPL… Các nhiệm vụ khác được giao bởi TP, GĐK.

1.Các kinh nghiệm chuyên môn:

• Tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trong lĩnh vực tín dụng, phân tích tài chính, hoặc quản trị rủi ro ngân hàng.
• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm quản trị danh mục tín dụng tại ngân hàng/tổ chức tài chính.
• Thành thạo Excel, Power BI hoặc các công cụ phân tích dữ liệu (SQL, Python, SAS, R là lợi thế).
• Hiểu biết sâu về các sản phẩm tín dụng, các quy định của NHNN và thông lệ quốc tế (Basel, IFRS).

2. Các kinh nghiệm liên quan/ Relevant Experience

• Đã từng trực tiếp xây dựng các mô hình phân lớp nợ hoặc quản lý danh mục nợ có quy mô lớn.
• Có kinh nghiệm vận hành, quản lý các kênh thu hồi nợ 

3. Các năng lực cần có/ Required Competencies

• Khả năng phân tích, nhìn thấy xu hướng từ những con số để dự báo sớm rủi ro nợ xấu.
• Duy trì hiệu suất làm việc dưới áp lực target thu hồi nợ của ngân hàng.
• Sẵn sàng áp dụng các công nghệ mới (AI, Big Data, Modeling) để tối ưu hóa hiệu suất quản trị danh mục nợ truyền thống.