1.Xây dựng và tổ chức triển khai kế hoạch kiểm soát rủi ro tuân thủ tại tuyến 1 và tuyến 1.5 theo định hướng của TP 

• Xây dựng kế hoạch kiểm soát nội bộ, giám sát tuân thủ phù hợp với định hướng quản trị rủi ro của Ngân hàng. 
• Tổ chức triển khai, theo dõi, phân tích và giám sát việc thực hiện tại các ĐVKD. 
• Đề xuất điều chỉnh kế hoạch phù hợp với biến động rủi ro và yêu cầu quản trị từng thời kỳ. 

 

2. Triển khai theo dõi, phân tích các chỉ số tuân thủ và báo cáo giám sát rủi ro 

• Rà soát, cập nhật hệ thống dữ liệu, báo cáo, bộ chỉ số tuân thủ hiện có. 
• Trực tiếp thực hiện phân tích chuyên sâu, xây dựng các chỉ số cảnh báo sớm (EWI), mô hình phân tích xu hướng vi phạm. 
• Đề xuất bổ sung/chỉnh sửa bộ chỉ số nhằm tăng hiệu quả giám sát. 
• Tổng hợp và cung cấp báo cáo tuân thủ định kỳ/đột xuất cho TP và Ban LĐ Khối. 

 

3. Tham gia phối hợp trong công tác quản trị rủi ro & thanh tra/kiểm tra nội bộ hoặc CQNN theo sự phân công từ TP 

• Phối hợp hiệu quả với Tuyến 2, Tuyến 3 trong công tác quản trị rủi ro và kiểm soát nội bộ. 
• Tham gia/hỗ trợ các đợt thanh tra, kiểm tra nội bộ hoặc của CQNN và các đơn vị liên quan 
• Theo dõi, đôn đốc và đảm bảo các kiến nghị sau thanh tra được triển khai đầy đủ, đúng hạn. 

 

4. Tham mưu giải pháp phòng ngừa, xử lý rủi ro và ngăn chặn hành vi vi phạm chính sách 

• Phân tích nguyên nhân gốc rễ các vi phạm, lỗ hổng quy trình/chính sách. 
• Tham mưu các biện pháp nghiệp vụ nhằm phòng ngừa, phát hiện và xử lý sớm rủi ro. 
• Đề xuất giải pháp ngăn chặn hành vi gian lận, cheating chính sách. 
• Đề xuất tối ưu hóa quy trình, sản phẩm, chính sách nhằm giảm chi phí dự phòng và thất thoát. 

 

5. Tham gia đào tạo và truyền thông tuân thủ, tư vấn, hỗ trợ đơn vị thực hiện theo sự phân công của TP 

• Phối hợp với phòng Đào tạo tổ chức các buổi đào tạo, phổ biến kiến thức tuân thủ cho CBNV khối KHCN nhằm nâng cao văn hóa tuân thủ. 
• Truyền thông các cảnh báo rủi ro mới, xu hướng vi phạm và hướng dẫn phòng ngừa. 
• Hỗ trợ các đơn vị kinh doanh đảm bảo hoạt động theo đúng pháp luật và quy định nội bộ. 

 

6. Tham gia triển khai các dự án trọng điểm, sáng kiến đổi mới sáng tạo, tối ưu quy trình. 

• Đề xuất ứng dụng công nghệ/ giải pháp mới phục vụ giám sát rủi ro tuân thủ. 
• Tìm kiếm các lỗ hổng trong chính sách, quy trình để tăng cường chất lượng tuân thủ và góp phần giảm dự phòng, thất thoát, bảo vệ lợi nhuận cho khối

1. Trình độ đào tạo/ Educational Qualifications 

• Đại học lĩnh vực Luật, Tài chính ngân hàng, Kinh tế, Quản trị kinh doanh. 

 

2. Kiến thức/ Chuyên môn có liên quan  -  Relevant Knowledge/ Expertise 

• Hiểu biết chuyên sâu về Luật các TCTD, Luật Dân sự, Thương mại, Phòng chống rửa tiền và các quy định pháp luật liên quan đến hoạt động ngân hàng 
• Am hiểu quy định của NHNN và các cơ quan quản lý nhà nước. 
• Hiểu biết sâu về quy trình, sản phẩm ngân hàng bán lẻ, rủi ro tín dụng, rủi ro hoạt động và mô hình 3 tuyến phòng thủ. 
• Kiến thức về quản trị rủi ro doanh nghiệp (ERM), kiểm soát nội bộ, quản trị tuân thủ. 
• Có kiến thức về phân tích dữ liệu, xây dựng chỉ số cảnh báo sớm, mô hình giám sát rủi ro. 
• Am hiểu xu hướng số hóa, tự động hóa trong kiểm soát và giám sát tuân thủ. 

 

3. Các kỹ năng/ Skills 

• Kỹ năng phân tích, nhận diện và đánh giá rủi ro ở mức độ hệ thống. 
• Kỹ năng xây dựng kế hoạch, tổ chức và giám sát triển khai. 
• Kỹ năng phân tích dữ liệu, khai thác hệ thống, xây dựng dashboard/chỉ số cảnh báo. 
• Kỹ năng giao tiếp, thuyết trình và tư vấn chuyên môn (bao gồm tư vấn pháp lý nội bộ). 
• Kỹ năng tham mưu và đề xuất giải pháp trong môi trường rủi ro cao. 
• Kỹ năng quản lý, huấn luyện và phát triển đội ngũ. 
• Tác phong chuyên nghiệp, tự tin, có khả năng chịu áp lực cao và xử lý mâu thuẫn hiệu quả. 

 

4. Các kinh nghiệm liên quan/ Relevant Experience 

• Tối thiểu 5 năm hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng tài chính 
• Trong đó tối thiểu 3 năm kinh nghiệm trực tiếp trong quản trị rủi ro, kiểm soát tuân thủ, kiểm toán nội bộ hoặc phân tích dữ liệu rủi ro. 
• Có kinh nghiệm làm việc, phối hợp với các đơn vị Tuyến 2, Tuyến 3 hoặc tham gia các đợt thanh tra/kiểm tra là một lợi thế. 

 

5. Các năng lực cần có/ Required Competencies 

• Tư duy hệ thống, tư duy chiến lược và tư duy dữ liệu (data-driven mindset). 
• Chính trực, khách quan, trách nhiệm cao và cam kết mạnh mẽ với công tác tuân thủ. 
• Khả năng nhận diện sớm rủi ro và tham mưu quyết định trong tình huống phức tạp, áp lực cao. 
• Tinh thần chủ động, đổi mới sáng tạo và cải tiến liên tục. 
• Năng lực tạo ảnh hưởng và xây dựng văn hóa tuân thủ trong tổ chức.